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嘉实基金戴京焦:专户理财不会分流公募基金客户

2008-3-14 8:26:58 来源:中国证券报 作者:王光平

  嘉实是第一批获得专户理财资格的基金公司之一。嘉实总经理助理戴京焦日前表示,专户理财的推出不会分流公募基金;嘉实基金在各方面积极预备,利用自身优势做好专户理财服务。

  记者:资金量大的个人客户转向专户理财,是否会分流公募基金?

  戴京焦:我不认为专户理财出来后公募基金会出现大搬家。现在的很多咨询电话显示,百分之八、九十的客户都不是嘉实原来的公募客户,而是新客户,这跟我们的预期有很大的差异。中国个人市场确实很大,即便是公募基金客户出现转移,专户理财也不一定是必然的选择,如何选择最终取决于客户。要害是提供的产品和回报能否让客户感觉符合自己的需求,这需要时间的检验。

  记者:专户理财是否会存在利益输送问题,形成不同帐户间的不平等?

  戴京焦:我们从几方面保证公平:第一,决策方面公平;第二,组合构建方面公平;第三,交易指令公平;第四,交易执行公平。

  对不同的产品公平对待,要害在于执行。比如组合构建的公平,基金经理针对同类型的产品同时下单,他治理的A、B、C、D帐户都是统一操作的。交易方面,从投资经理到交易员要经过组合控制员,投资经理下发的指令由组合控制员进行试算等工作,再到中心交易员,以保证交易的公平性。另外,我们会定期对各组合的公平性情况进行检查,比如一个投资经理,他治理的不同组合出现了显著性的差异,A组合、B组合是同类的组合,但差异非常明显,那就要由基金经理说明原因。交易部会做季度性的抽查,从交易方面避免出现帐户间的不平等。

  记者:嘉实在专户理财方面有哪些优势?

  戴京焦:嘉实是国内最早成立的十家基金公司之一,总资产规模超过2500亿元,是目前国内最大的合资基金治理公司。

  我们在投资治理方面更具专业性和快速反应能力。为了拓展特定客户业务,我们在各环节都做了充分的预备。

  我们在股票、投研各方面都有很好的人力资源配置,分析师、行业研究员队伍今年可能会扩大到25人,固定收益团队以及信用分析方面的能力都是支持我们开展专户业务很好的保障。

  嘉实对专户理财业务并不生疏,我们最早的专户是从2002年开始的。同时嘉实首批获得企业年金治理人资格,拥有比较丰富的经验;在专户业务上,和保险、银行等机构也有深厚的合作关系。

  记者:针对不同的专户客户,嘉实在产品设计方面如何满足其不同需求?

  戴京焦:特定客户我们主要关注几类,包括高端个人客户、企业、金融机构、社保。我们的呼叫中心开通了针对特定客户专户的业务热线,在嘉实网站上开通了专户频道。通过网上发放调查问卷了解客户关注的信息点。

  现在我们的产品全面覆盖了整个风险收益链条:从低风险产品到中等风险产品,再到较高风险的产品。针对不同的客户,我们预备了定制化的服务方案,按照不同客户的特征提供个性化的产品。

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